Từ hiện tượng "hot girl tài chính" đua nhau đọc lệnh đến quảng cáo bừa bãi giao dịch tiền số, cảnh giác chiêu trò lừa đảo, bẫy đa cấp!

Dạo quanh một lượt Facebook vài tuần trở lại đây dễ thấy hằng hà sa số các hot girl tuy tuổi chỉ mới đôi mươi đã sắm được nhà đẹp, xế xịn và còn sống đời sang chảnh. Nhưng đó chỉ là sống ảo mà thôi, sự thật thì không ai biết thực hư thế nào đâu nhé! 

Săm soi kỹ hơn một chút thì mới phát hiện, hoá ra đây đều là những "chuyên gia" về lĩnh vực tài chính. Nào là "nữ hoàng USDT", "chuyên gia phím lệnh", "cố vấn xây dựng hệ thống"... Nghe danh xưng thôi mà đã toát hết cả mồ hôi! 

Chưa hết, trên trang cá nhân của những hot girl này không chỉ là nhà xinh, xế đẹp. Mà còn là những dòng chia sẻ hết sức chân thành về nhiều lĩnh vực mới mẻ để kiếm tiền, kiếm nhiều tiền và đặc biệt là kiếm thật nhiều tiền. Đi kèm với đó là hàng loạt hashtag thời thượng mà hầu hết trong số đó là các sàn giao dịch ngoại hối (forex), quyền chọn nhị phân (BO) và tất nhiên là có cả tiền mã hoá nữa.

Một trong những cái tên được nhắc đến thường xuyên có thể kể đến Wefinex, sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (BO) nổi đình nổi đám một thời, đã năm lần bảy lượt được VTV "tế" lên các phóng sự cảnh báo người dân. Cho những ai chưa biết thì giao dịch quyền chọn nhị phân hay BO (viết tắt của Binary Options) là một hình thức dự đoán xu hướng tăng giảm của một loại tài sản nào đó trong một khoảng thời gian nhất định, có thể là vàng, dầu mỏ hoặc tất nhiên rồi, tiền mã hoá. Khi kết thúc phiên giao dịch, nếu người chơi đoán đúng, sẽ được nhận phần hoa hồng (thông thường là 95% khoản đầu tư), ngược lại sẽ mất trắng.

Quay trở lại với Wefinex, vào ngày 10/12/2020, công an TP.HCM đã có bài viết cảnh báo về nền tảng giao dịch BO này. Cụ thể, theo Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, trực thuộc Bộ Công thương thì mô hình phát triển mạng lưới và trả thưởng của Wefinex có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp.

Hiểu đơn giản, những sàn giao dịch kiểu này sẽ trả hoa hồng cho những người chơi "giới thiệu" được thêm người chơi mới vào hệ thống. Để khuyến khích, sàn sẽ trích một phần vốn của "người đến sau" để trả cho người giới thiệu. Một dấu hiệu điển hình của một mô hình kinh doanh đa cấp, lừa đảo.

Có lẽ chính những cô gái đang đua nhau "sống ảo", đọc lệnh hô hào khẩu hiệu kia còn chẳng hiểu nổi sản phẩm kinh doanh là gì, cách vận hành ra sao, cốt lõi giá trị từ đâu mà có... Tuy nhiên, họ cũng khiến nhiều người phải choáng ngợp bởi những hình ảnh đẹp mắt, sang chảnh (giả tạo) đó. 

Bên cạnh đó, mới đây, một dự án đầu tư tiền điện tử mới có tên là BD đã chính thức chào sân và thu hút được rất nhiều sự chú ý từ cộng đồng. Đặc biệt trên livestream của đội ngũ phát triển BD còn có sự góp mặt của Phạm.T, một cái tên được biết đến là đàn em của Khá "Bảnh" - Giang hồ mạng.

Đại diện dự án cho biết chỉ trong 4 tháng kể từ khi "lên sàn" giá trị của BD đã tăng từ 0,1 lên 6,4 USD, tức 64 lần. Trên livestream, Phạm.T cùng rất nhiều người tham gia sự kiện nói trên còn khẳng định giá trị của BD có thể tăng lên 100 USD là điều vô cùng dễ dàng. Nhưng tăng bằng cách nào thì họ không nói.

Trên thực tế, tính minh bạch của BD là không thể kiểm chứng được. Vì đồng tiền số này chưa hề được niêm yết trên các sàn giao dịch uy tín, dó đó việc định giá nó sẽ vô cùng khó khăn. Nói dễ hiểu là tùy thích theo người tạo ra nó!

Theo thông tin trên trang web của BD thì những người giới thiệu đồng tiền mã hoá này sẽ được nhận lại hoa hồng theo mô hình kim tự tháp (trích phần trăm của người sau, trả cho người trước). Một lần nữa, đây là dấu hiệu của mô hình kinh doanh theo phương thức đa cấp.

Rất có khả năng, chỉ vài hôm nữa thôi, chúng ta sẽ lại được diện kiến một thế hệ "hot girl, hot boy tài chính" mới, giàu lên nhờ BD, mua được nhà to, xe xịn bằng tiền đầu tư vào BD. Nhưng chớ có bị mờ mắt, đấy có thể là một căn nhà thuê và cũng có thể là một chiếc xe mượn mà thôi! Còn tiền đầu tư vào BD theo lời mời gọi của những "bóng hồng" đó, thì lại là tiền túi của chính chúng ta. 

Dĩ nhiên, kịch bản sau đó sẽ là sập sàn, công ty ngừng hoạt động, liên lạc với cấp quản lý cao hơn thì ở trạng thái không liên lạc được.

Hiện nay, tình trạng dịch bệnh vẫn còn khá phức tạp. Do đó, các kênh đầu tư mang tính đa cấp, lừa đảo đang mọc lên như nấm để dụ dỗ người dân chưa nắm rõ thông tin. Người dùng cần hết sức cảnh giác với các loại hình kinh doanh ăn lời theo hệ số nhân với biểu hiện đa cấp như trên. Tiền không dễ kiếm và nếu nó dễ kiếm thì trớ trêu thay, đó là khi người khác lừa đảo và kiếm được từ chính chúng ta.